利益は出ているにもかかわらず資金繰りが厳しいのですが、何故なのでしょうか？
資金繰り表・キャッシュ・フロー計算書の内容を分析し、原因を把握して必要な対策をアドバイスいたします。
資金繰りが厳しいときに銀行借入するには？
銀行へ説明するポイントは、「資金繰りの状況は厳しいのですが、こういった対策、 このような経営改善計画によって業績回復に努めますので、借入の返済は可能です」ということを書面できっちり説明できるか否かということです。又、このよ うな状況にならない為にも日頃から資金繰り表で資金管理をし、早めに借入を申し込んでおくことです。
緊急時の資金繰り表とは？
資金繰りが厳しい場合、月次や週次の資金繰り表では間に合いません。
その場合、日繰り資金繰り表を作成して資金繰りを管理します。ただ日繰り資金繰り表を作成しても、同時に月次の資金繰り表も作成しなければなりません。
日 繰り資金繰り表は、向こう1ヶ月から2ヶ月間の日次資金繰りを管理する資料としては有効ですが、向こう半年、1年の資金繰りを管理する資料としては不向き です。資金繰りのコツは、長期間の資金繰り予定を立てることにあり、短期的な視点だけでは失敗する危険性も高くなります。
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